山東銀保監(jiān)局1月19日公布的山東臨沂羅莊農(nóng)商行行政處罰信息顯示，山東臨沂羅莊農(nóng)商行因信貸管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款30萬(wàn)元，行政處罰決定日期為2023年1月12日。

據(jù)了解，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

鳳凰網(wǎng)山東了解到，山東臨沂羅莊農(nóng)商行此前就曾因多項(xiàng)違法行為，被央行臨沂市中心支行重罰。

2021年12月2日，央行臨沂市中心支行公布一則行政處罰決定，山東臨沂羅莊農(nóng)商行因四項(xiàng)違法行為被警告并被處以89萬(wàn)元罰款。

行政處罰信息公示表顯示，山東臨沂羅莊農(nóng)商行涉及4項(xiàng)違法行為類型。分別是：提供虛假的統(tǒng)計(jì)報(bào)表；超過(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、變更、撤銷等資料；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與不明身份的客戶進(jìn)行交易；對(duì)司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃部分客戶未按規(guī)定重新識(shí)別客戶身份。

此外，時(shí)任山東臨沂羅莊農(nóng)商銀行副行長(zhǎng)王獻(xiàn)偉承擔(dān)管理責(zé)任，被處以4.5萬(wàn)元罰款。

（鳳凰網(wǎng)山東 趙琪）